Protection consommateur

La protection des clients est une priorité

MoneyGram est un moyen rapide, pratique et sécurisé d’envoyer de l’argent partout dans le monde. Nos services aident des milliers de clients à respecter leurs engagements financiers et à soutenir les membres de leur famille.

Malheureusement, certaines personnes ont utilisé nos services pour arnaquer, induire en erreur ou frauder les consommateurs avec une variété d’escroqueries. MoneyGram se consacre à la protection de nos clients et de notre marque, c’est pourquoi mettre fin aux escroqueries et aux fraudes est une priorité pour nous. Voici une description de certaines des escroqueries courantes et des moyens de vous en protéger.

Commencez avec les bases de la protection des consommateurs

Assurez-vous que la personne ou l’entreprise à qui vous envoyez de l’argent (ou au nom de) est une personne de confiance et de connaissance. Il est important de garder confidentielles les informations relatives à votre envoi. Remarque: une fois que l’argent a été envoyé, l’annulation ou le remboursement n’est pas possible. Si vous devez annuler ou modifier une transaction, veuillez appeler MoneyGram ou contacter immédiatement l’agent MoneyGram auquel vous avez envoyé.

Escroqueries courantes par virement bancaire

Escroquerie de faux chèque

Vous recevez un chèque ou un mandat avec des instructions pour l’encaisser à votre banque, puis envoyer une partie des fonds à quelqu’un d’autre via MoneyGram. Les chèques contrefaits peuvent être difficiles à détecter et peuvent ne pas être reconnus tant que vous n’avez pas effectué le transfert demandé. Avec cette fraude, les escrocs peuvent obtenir de l’argent et vous êtes responsable de retourner le faux montant et les frais éventuels à votre banque.

Escroquerie de loterie

Vous recevez un appel téléphonique vous indiquant que vous avez gagné de l’argent ou un prix et que vous devez envoyer de l’argent pour payer les taxes, les frais de douane, etc. Cette astuce courante se concentre sur l’espoir des gens de gagner à la loterie ou à un gros prix. N’envoyez jamais d’argent pour réclamer un prix à une personne que vous ne connaissez pas.

Arnaque de héros

Une réponse à votre annonce pour un animal perdu ou un objet personnel. Cette escroquerie utilise des publicités de bouche à oreille pour contacter des personnes prétendant avoir retrouvé leur objet perdu. N’incluez jamais une description complète de l’objet perdu dans le journal – demandez à l’appelant de décrire ce qu’il a trouvé.

Arnaque de bonne foi

Une personne inconnue vous dit d’envoyer de l’argent à un ami ou à un parent de «bonne foi» pour un achat. Les entreprises légitimes ne sont pas conduites de cette manière. Ils vous disent d’envoyer de l’argent au nom d’un ami, déclarant que vos fonds seront en sécurité car ils ne pourront pas récupérer le transfert. Ce n’est pas vrai. Les fraudeurs utilisent souvent de fausses pièces d’identité pour se faire passer pour quelqu’un d’autre.

Hameçonnage

Vous recevez un e-mail qui semble provenir de MoneyGram demandant des informations financières ou autres. Peu importe à quel point cela a l’air réel, nous ne sommes pas un service d’expédition ou de dépôt en ligne. MoneyGram n’enverra JAMAIS un e-mail vous demandant des informations personnelles ou financières ou vous demandant d’envoyer de l’argent.

Escroquerie de fausses informations

Instructions pour masquer les informations de transaction ou tromper MoneyGram. Ce sont des signes avant-coureurs clairs que quelque chose ne va pas. Les escrocs connaissent les efforts de MoneyGram pour prévenir la fraude et peuvent vous dire de ne pas partager les détails de votre transaction avec MoneyGram pour cacher des activités illégales.

Secours aux sinistrés

Lorsque des catastrophes surviennent, il est important d’être à l’affût des escroqueries caritatives. Il existe de nombreuses façons légitimes de soutenir les personnes touchées par les inondations, les tremblements de terre, les incendies et autres catastrophes naturelles. Si vous voulez faire un don, faites-le comme vous l’avez fait auparavant ou par le biais d’une organisation ou d’une entreprise en qui vous avez confiance, cela explique bien comment les fonds sont collectés et utilisés. Il est important de ne jamais envoyer de fonds en utilisant un service de transfert d’argent comme MoneyGram à une personne que vous ne connaissez pas. Parfois, MoneyGram soutient des programmes de dons avec un organisme de bienfaisance réputé.

Acheter un véhicule

Avez-vous trouvé un excellent véhicule en ligne ou dans une publicité dont le prix est trop beau pour être vrai? Êtes-vous invité à envoyer le paiement initial par virement bancaire MoneyGram? Malheureusement, c’est une arnaque. N’envoyez pas d’argent pour payer le véhicule au vendeur ou à un représentant des paiements. Le criminel peut essayer de vous convaincre de payer par MoneyGram pour éviter la taxe de vente et obtenir un prix avantageux. Ils peuvent même vous envoyer une lettre d’authentification ou un e-mail vous informant que vous avez acheté un article, mais que vous devez envoyer des fonds pour le faire expédier. Vous ne recevrez ni voiture ni camion. Une fois que vous avez envoyé l’argent et qu’ils l’ont reçu, il ne peut pas être récupéré; donc malheureusement vous perdrez tout l’argent que vous transférez.

Envoyer de l’argent à un inconnu

MoneyGram ne recommande jamais d’envoyer de l’argent à un étranger. L’argent reçu par un étranger ne peut pas être récupéré; donc malheureusement votre argent ne sera pas remboursé. MoneyGram est très sûr pour envoyer de l’argent à quelqu’un que vous connaissez et en qui vous avez confiance.

Loterie et tirages au sort

Loterie ou loterie légitime NE JAMAIS demander aux gens de payer de l’argent à l’avance. Si vous recevez une lettre, un appel ou un e-mail disant que vous avez gagné quelque chose (de l’argent ou un prix), mais avant qu’il ne vous soit livré, vous devez envoyer de l’argent pour payer les taxes, les douanes ou d’autres frais, c’est une arnaque. Vous a-t-il dit que vous avez gagné, mais que vous n’avez pas acheté de billet de loterie ou participé à un tirage au sort? Est un gotcha. N’envoyez pas de transfert d’argent à des personnes qui disent que vous avez “GAGNÉ” quelque chose, mais que vous devez leur envoyer des fonds pour vous remettre le prix.

Shopping en ligne

Avez-vous trouvé quelque chose en ligne qui vous intéresse, comme un chiot, une voiture, un appartement à louer ou tout autre article à vendre? Le prix de l’article semble-t-il trop beau pour être vrai et vous est-il demandé de payer par transfert d’argent MoneyGram? Malheureusement, c’est une arnaque. N’envoyez pas d’argent pour payer l’article au vendeur. Ils peuvent même vous envoyer une lettre d’authentification ou un e-mail indiquant que vous avez acheté un article, mais vous devez d’abord envoyer des fonds. N’envoyez pas d’argent. Est un gotcha. Vous ne recevrez aucune marchandise. Une fois que vous avez envoyé l’argent et qu’ils l’ont reçu, il ne peut pas être récupéré; donc malheureusement vous perdrez tout l’argent que vous transférez.

Relatif dans le besoin

Un petit-enfant ou un autre membre de votre famille vous a-t-il appelé? Ou est-ce qu’un «avocat» ou un «policier» vous a appelé qui prétendait être avec un membre de votre famille? Êtes-vous désespéré parce que vous avez été arrêté au Canada pour ne pas avoir de permis de pêche ou pour avoir capturé des espèces protégées? Avez-vous eu un accident de la route? Vous demande-t-il de l’argent pour payer une amende ou réparer le véhicule? Un parent vous a-t-il appelé pour demander de l’argent parce qu’un membre de votre famille avait besoin de soins médicaux ou de médicaments? Est un gotcha! Soyez prudent lorsque vous envoyez de l’argent dans l’une de ces situations. Les appelants peuvent vous demander d’envoyer de l’argent partout dans le monde. Si vous ne pouvez pas vérifier avec le membre de votre famille (en appelant le numéro que vous aviez avant cet appel, pas le “nouveau numéro” que l’appelant vous donne) qu’il a besoin d’argent, et si vous n’êtes pas sûr de la transaction, n’envoyez pas l’argent . Vous perdrez tout l’argent que vous transférez.

Prêts

Avez-vous reçu un e-mail ou une lettre disant que vous pourriez obtenir un prêt? Vous ont-ils demandé d’envoyer de l’argent pour les frais, les taxes, les frais de service, les avances ou d’autres frais de prêt? Est un gotcha. N’envoyez pas d’argent à une société de prêt pour en obtenir un. Si vous transférez l’argent et qu’ils le reçoivent, il ne peut pas être récupéré. Vous perdrez tout l’argent que vous avez envoyé.

Chèques et mandats

Avez-vous reçu un chèque ou un mandat avec des instructions pour l’encaisser à votre banque et ensuite envoyer ces fonds à quelqu’un d’autre par virement MoneyGram? Si cela vous arrivait, le chèque ou le mandat est faux et la banque vous fera couvrir la perte. Gardez à l’esprit qu’il est très difficile de détecter les faux chèques. Ils peuvent vous promettre un pourcentage du chèque de paie pour le travail ou parce qu’ils disent avoir été trop payés. Est un gotcha. N’envoyez pas d’argent et n’encaissez pas ce chèque.

Romance

Avez-vous rencontré quelqu’un via une annonce personnelle, un e-mail, un salon de discussion ou un message instantané? Vous a-t-il demandé de lui envoyer de l’argent pour des voyages ou une aide financière? N’envoyez pas d’argent: c’est une arnaque. L’argent que cette personne reçoit ne peut pas être récupéré et vous perdrez tout ce que vous envoyez. Annonces dans les journaux Avez-vous trouvé quelque chose à vendre dans les petites annonces ou dans une autre annonce dans les journaux? Vous oblige-t-il à payer l’article par virement bancaire MoneyGram? Est un gotcha. N’utilisez pas les transferts d’argent pour acheter des articles à des étrangers. Ce n’est pas sûr de le faire.

Arnaque contre les mauvais traitements envers les aînés

Un étranger commence une relation étroite avec vous et vous propose de gérer vos finances et vos actifs. Ou, il y a des documents avec des signatures qui ne ressemblent pas à la vôtre. Ne laissez pas votre argent être volé avec des escroqueries d’exploitation financière. Les criminels essaient de vous manipuler pour leur donner des biens et de l’argent; Ainsi, ils peuvent tout vous prendre en une seule transaction: espèces, comptes bancaires, épargne-vie. Les escroqueries d’abus financier peuvent se produire sous plusieurs formes, y compris la fraude par télémarketing, le vol d’identité, les faux prêts, l’offre de rénovation domiciliaire et la planification successorale. Ne confiez jamais votre argent à quelqu’un que vous ne connaissez pas.

Protégez-vous

Acheter des articles sur Internet

Soyez très prudent lorsque vous envoyez de l’argent pour payer des biens achetés en ligne. De nombreux sites d’enchères sur Internet et de commerce électronique proposent des systèmes de paiement sécurisés qui offrent une meilleure protection à l’acheteur et au vendeur. Ces méthodes de paiement peuvent être une meilleure option qu’un transfert d’argent.

Utilisation du service de transfert d’argent MoneyGram

Protégez-vous afin de ne pas vous tromper lors de l’utilisation de nos services.

Faites attention à qui vous envoyez de l’argent et n’envoyez pas d’argent à des étrangers.
Veuillez rester confidentiel et ne partagez aucun détail sur l’envoi avec des étrangers.
Méfiez-vous de quiconque souhaite que vous envoyiez de l’argent à quelqu’un ou à quelqu’un d’autre.

Pourquoi est-ce important? Si un destinataire possède une pièce d’identité avec photo et des informations sur la transaction et l’expéditeur, un numéro de référence ou la réponse à une question test peut ne pas être nécessaire pour collecter la transaction. De plus, ne présumez pas que votre transfert d’argent est sécurisé parce que vous avez spécifié un pays pour la transaction; les fraudeurs peuvent détourner de l’argent vers un autre pays.

Trop beau pour être vrai

Méfiez-vous des offres trop bon marché ou «trop belles pour être vraies». Avant d’envoyer de l’argent en réponse à une annonce dans un journal ou un magazine en échange de billets d’avion, de concerts ou autres, faites une recherche approfondie sur l’offre. Il en va de même pour les offres de prêt ou de carte de crédit qui vous demandent d’envoyer de l’argent pour les frais avant de signer des documents. MoneyGram ne peut pas vous garantir que vous recevrez les produits ou services pour lesquels vous payez.

Filtrage contre le phishing

Qu’est-ce que l’usurpation d’identité?

Le vol d’identité est un type de fraude en ligne conçu pour voler des informations personnelles telles que:

Noms d’utilisateur
Mots de passe
Détails de la carte de crédit
Questions et réponses secrètes

En règle générale, l’usurpation d’identité est effectuée par e-mail en prétendant qu’il s’agit d’un e-mail MoneyGram légitime. Les liens contenus dans l’e-mail vous dirigeront vers une fausse page Web qui semble être le site légitime de MoneyGram. Il est préférable de ne pas cliquer sur les liens dans l’e-mail. Si vous souhaitez visiter notre site Web, saisissez l’adresse (www.moneygram.es) dans votre navigateur au lieu de cliquer sur les liens dans l’e-mail.

Comment puis-je reconnaître l’usurpation d’identité?

Voici quelques détails à garder à l’esprit si vous pensez avoir reçu un e-mail de phishing:

Menace que si vous ne vérifiez pas les informations de votre compte, votre compte sera fermé
Liens vers une page Web qui vous demande de vérifier les informations de votre compte
Liens vers une page Web qui vous demande d’entrer vos mots de passe ou noms d’utilisateur
Liens vers une page Web demandant une carte de crédit ou un numéro de compte bancaire

Il est recommandé de ne jamais cliquer sur des liens dans un e-mail. Saisissez plutôt l’adresse du site Web directement dans votre navigateur Internet.

Comment éviter le vol d’identité?

La meilleure façon d’éviter d’être victime du phishing est de se renseigner sur les escroqueries les plus courantes. Veuillez lire attentivement les e-mails que vous recevez pour voir s’il s’agit d’une escroquerie par hameçonnage:

Mauvais liens
Mots mal orthographiés
Trop beau pour être une offre authentique
Vérifiez toujours les offres avant d’effectuer un envoi
Messages écrits avec une mauvaise grammaire ou des fautes d’orthographe

Tapez directement l’adresse de la page web dans votre navigateur, et ne cliquez pas sur les liens reçus par e-mail

Que dois-je faire si j’ai été victime d’un vol d’identité?

Si vous pensez avoir reçu un e-mail d’usurpation d’identité, ne faites pas d’hypothèses – signalez-le.

Sensibilisation à la fraude des consommateurs

J’ai reçu un e-mail de MoneyGram demandant mes informations financières. Dois-je le fournir?

MoneyGram ne vous enverra JAMAIS d’e-mail non sollicité vous demandant vos informations personnelles ou financières.

Si vous recevez un e-mail suspect prétendant provenir de MoneyGram, veuillez nous en informer immédiatement afin que nous puissions enquêter. De plus, si vos informations financières ont été compromises, nous vous recommandons de contacter immédiatement votre institution financière.

Qui peut récupérer l’argent que j’ai envoyé?

La personne recevant le virement MoneyGram doit présenter une pièce d’identité valide et la référence de versement.

Vous devrez peut-être présenter une pièce d’identité, généralement un ou plusieurs des éléments suivants: passeport, permis de conduire, carte d’identité nationale ou pièce d’identité émise par le gouvernement. Vous pouvez également être invité à fournir une preuve d’adresse (relevé bancaire ou facture d’électricité). Les exigences varient d’un pays à l’autre, alors demandez à votre agent MoneyGram local des formats d’identification valides.

Pour le plus haut degré de protection, gardez toutes les informations concernant votre transfert d’argent confidentielles et assurez-vous de savoir à qui vous envoyez l’argent.

Que puis-je faire si une personne à qui j’ai envoyé de l’argent et moi-même est victime de fraude?

Si vous pensez que vous ou la personne à laquelle vous avez envoyé de l’argent êtes victime de fraude, signalez l’arnaque au Change Center (MoneyGram).

Sécurité des transferts Internet

Ne laissez pas vos clés en vue

De nombreux agents ont tendance à coller leurs codes d’accès sur l’écran ou dans une autre zone visible. Les clients malveillants, les clients réguliers et les amis des employés mémorisent ces mots de passe et se font passer pour vous. Gardez ces clés toujours en sécurité.

Si un employé quitte votre entreprise, demandez un changement de mot de passe.

Tentatives de tromper le point de vente

Une fraude courante se produit lorsqu’une personne, qui possède de bonnes compétences informatiques, suggère à l’agent une astuce pour effectuer des virements sans être détecté par MoneyGram. Il propose de partager les bénéfices.

Il n’y a pas de truc. Cette personne aura réussi à envoyer de l’argent à ses collaborateurs et l’agent découvrira le lendemain qu’il doit payer tous ces envois de sa poche.

Méfiez-vous de ces types de propositions et de tout autre étrange qu’ils vous proposent. Si vous soupçonnez, apportez le cas à la communication Change Center (MoneyGram) pour empêcher d’autres agents de tomber dans la fraude.

Tout d’abord, collectez l’argent

Un autre type de fraude courante consiste à demander un envoi et une fois enregistré, le client fait mine de le regretter, demande que le transfert soit annulé et quitte l’établissement avec son argent.

Comme l’opération est disponible dans MoneyGram en quelques minutes, avant même que le client ne quitte le magasin et que vous annuliez l’opération, un ami aura récupéré l’argent à destination et vous ne pourrez pas l’annuler.

Prenez l’argent avant d’enregistrer l’opération et ne le retournez pas avant d’avoir la confirmation de l’annulation. J’étais méfiant dans ces cas.

Les courriels suspects

N’oubliez pas que Change Center (MoneyGram) n’envoie jamais d’e-mails ou de messages à ses clients leur demandant d’entrer leurs mots de passe, si vous en recevez, supprimez-le immédiatement et faites-le nous savoir.

Si vous avez des soupçons

Si vous pensez que quelqu’un a pu copier vos mots de passe, appelez-nous et nous vous en attribuerons un nouveau. Si vous pensez avoir été induit en erreur ou proposé une activité étrange, appelez Change Center (MoneyGram) et nous vous aiderons. Si vous nous signalez des tentatives d’escroquerie, nous pouvons les signaler à d’autres agents et nous gagnerons tous.